投資型商品介紹



投資型保險保障示意圖


投資型保單 vs. 傳統保單

項目

投資型保單

傳統型保單

1

保障+投資 保障

2

保費低廉 保費昂貴

3

彈性繳費 固定繳費

4

長期投資加值回饋 無此項福利

5

隨時加碼提高效益 無此項約定

6

急用贖回免利息 急用貸款付利息

7

投資自主靈活轉換 保險公司決定資金運用

8

投資風險保戶承擔 保險公司承擔風險

投資行保單 vs. 銀行基金之差異

項目

投資型保單

銀行基金

1

完全免稅 往生需併入遺產稅

2

投資門檻低 投資門檻高

3

可任意選擇數檔基金 只能選單支基金

4

每年數次基金免費轉換 轉換基金需要手續費

5

擁有最便宜的保險保障 無保險保障

6

專人專業服務 櫃檯服務

7

長期回饋或附約保障 無長期回饋保障

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